公积金制度不能预设一个不可能的前提,即“所有人都买得起房”。事实上,这样的目标,也是公积金制度无法承受之重。对于那些无论如何都买不起房却还在年复一年缴纳公积金的人群而言,公积金个人账户简直是个奇诡的存在。现实生活中,很多人只能在自嘲、隐忍和假装无视中,纾解公积金之于自身的意义危机,直到习惯这一切。

 

　　近年来,大面积的吐槽声浪,推动着公积金制度改革的步伐,一些地方开始在公积金的支取上采取更加灵活的政策。武汉,是这种“灵活政策”的最新跟进者。我们也相信,不管是基于纾解道德困境的策略性考量,还是为了根本性改革的需要,更加柔软和灵活的政策取向,将成为未来一段时间内公积金改革的主要目标。

 

　　但设定一个最低缴存标准的方式,很难说能从根本上纾解公积金制度的道德困境,反而很可能凭空制造出新的道德困局。公积金制度无法令人信服地解释,一个月收入2000元、同样买不起房的人,为什么就不能定期支取公积金,难道就因为他的收入比最低缴存标准多了100块?面临着同样的“买不起房”的境遇,却在公积金支取上被赋予了相异的权利,相关公共政策恐怕又陷入了“人群歧视”的陷阱。

 

　　事实上,与其设定一个似是而非的最低缴存线,不如让人们有说不的权利,有选择退出的权利。也就是说,纾解公积金的道德困境,归根到底要把选择的权利交给缴纳人。建立公积金制度的退出机制,该提上日程了。   （张若渔）

 

（来源：新华每日电讯）   （4）